Plan des budgets

Le plan des budgets rassemble les objectifs de tes budgets perso et partagés sur le cycle actuel, et les compare à ton revenu moyen. Il répond à une question : est-ce que l'ensemble de tes objectifs tient dans ce qui rentre ?

Y accéder

• Depuis l'écran Budgets, la carte Plan des budgets — « Voir la répartition des objectifs personnels et partagés. » — en haut de la liste. Un triangle s'y ajoute quand un budget dépasse ou va dépasser son objectif.
• Depuis l'accueil, quand le plan a besoin d'attention, une carte d'alerte y mène :
  • « Objectif manquant » / « Objectifs manquants » — « Un budget n'a pas encore d'objectif. »
  • « Objectifs au-dessus des revenus », avec le montant À rééquilibrer.

Le plan est disponible sans Premium.

La synthèse

Sous le titre de l'écran, la période du cycle actuel. La carte de synthèse indique l'état du plan et le nombre d'objectifs définis — Objectifs · 3/4.

Deux montants l'accompagnent :

• Revenu moyen — « Sur 6 cycles complets », ou « Aucun revenu renseigné »
• Objectifs budgétés — le total des objectifs, / cycle

Quand tous les objectifs sont définis et qu'un revenu existe, une barre montre la progression vers l'équilibre.

Les équivalents par cycle

Les objectifs n'ont pas tous la même période. Le plan les ramène tous au cycle pour les additionner. Le bouton d'information en haut à droite ouvre Équivalent par cycle :

Les objectifs conservent leur périodicité puis sont ramenés au cycle mensuel. Le revenu moyen utilise jusqu'à 12 cycles complets, revenus ponctuels inclus ; un cycle sans revenu compte pour zéro.

Le dernier exemple vaut pour les budgets partagés : seule ta part de l'objectif compte dans ton plan.

Les budgets

Le plan liste d'abord les Budgets personnels, puis les Budgets partagés, regroupés par personnes — « Avec Marie, Paul ». Chaque section affiche son total.

Chaque ligne montre l'équivalent par cycle de l'objectif — / cycle, ou part / cycle pour un budget partagé — et sa part du total, par exemple 25 % du total budgété.

Un budget sans objectif affiche « Aucun objectif » et Définir.

Les signaux sur les objectifs

Le plan compare chaque objectif à ce que le budget dépense réellement. Une ligne peut porter un de ces signaux à la place de sa part du total :

Une marge apparaît quand un budget dépense régulièrement bien moins que son objectif. Le montant vert est la marge que libérerait un objectif plus proche de l'habitude. Quand le signal est moins net, la ligne affiche la même comparaison sans le mot « Opportunité ».

Quand au moins une marge existe, la synthèse l'indique : « 2 objectifs à examiner » et « Jusqu'à 190 € de marge possible par cycle ». Si les objectifs dépassent le revenu, cette marge est plafonnée à l'écart à rééquilibrer.

Ajuster un objectif

Toucher une ligne ouvre Modifier le budget directement sur l'objectif. Selon le signal de la ligne, la feuille ajoute :

• le contexte — Prévu : 480 € / cycle ou Habituel : 210 € / cycle
• un Objectif conseillé, avec son effet sur le plan — … libérés / cycle ou … ajoutés / cycle, puis … à rééquilibrer, … de marge / cycle ou « Plan aligné »
• le bouton Appliquer, qui reporte le montant conseillé dans le champ

Pendant la saisie, une ligne suit l'effet du montant sur le plan : « Reste … à rééquilibrer », « Plan aligné » ou … de marge / cycle. Sans revenu connu, ou tant qu'un autre budget reste sans objectif, elle compare à l'objectif actuel : +… de marge / cycle ou −… de marge / cycle.

Rien n'est modifié tant que tu n'as pas enregistré. Au retour, la ligne mise à jour est brièvement mise en évidence.

L'ajustement est aussi proposé depuis le détail d'un budget, quand une projection dépasse l'objectif — voir Suivre un budget.

Les autres actions

Ajouter un budget, en bas de l'écran, ouvre la création. Sans aucun budget, le plan affiche « Créer un premier budget » — « Le plan compare les objectifs personnels et partagés sur le cycle actuel. »

Si le chargement échoue : « Impossible de charger le plan des budgets. », avec Réessayer.